El pasado 17 de junio tuvo lugar en Madrid el Congreso INBLAC 2026, bajo el lema “Más allá del checklist”, una jornada de referencia para los profesionales de la Prevención de Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (PBC/FT) que reunió a expertos, responsables de cumplimiento normativo y representantes de entidades financieras y no financieras para analizar los desafíos que plantea la nueva normativa europea.
Desde nuestra firma tuvimos el privilegio de participar como entidad patrocinadora de este importante encuentro, reafirmando nuestro compromiso con la excelencia en el cumplimiento normativo y con el acompañamiento a las organizaciones en un entorno regulatorio cada vez más exigente.
El nuevo paquete AML europeo: un cambio de paradigma
Una de las principales conclusiones de la jornada fue que las organizaciones sujetas a obligaciones en materia de PBC/FT ya no pueden limitarse a cumplir formalmente con una lista de requisitos. El nuevo marco europeo exige sistemas de prevención más robustos, dinámicos y alineados con una gestión real y efectiva del riesgo.
Durante el Congreso se analizaron los principales hitos regulatorios previstos para el periodo 2026-2027, así como los cambios que traerá consigo la nueva arquitectura europea de supervisión, liderada por la futura Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA).
Las intervenciones de expertos procedentes del ámbito regulatorio, jurídico y empresarial coincidieron en un mensaje claro: las entidades deben comenzar a prepararse desde ahora para evitar que la adaptación al nuevo marco normativo se convierta en una carrera contrarreloj.
El Informe de Experto Externo como herramienta estratégica
Uno de los aspectos más destacados de la jornada fue el análisis del Informe de Experto Externo desde la perspectiva del sujeto obligado.
Lejos de entenderse como un mero requisito regulatorio, el informe fue presentado como una herramienta de diagnóstico y mejora continua que permite:
- Identificar debilidades y áreas de mejora en el sistema de control interno.
- Evaluar la eficacia real de las medidas implantadas.
- Anticipar riesgos regulatorios y operativos.
- Preparar a la organización para futuras revisiones supervisoras.
- Reforzar la cultura de cumplimiento dentro de la entidad.
La creciente complejidad normativa hace que este ejercicio resulte cada vez más valioso para las organizaciones que desean mantener sistemas de prevención eficaces y alineados con las mejores prácticas del mercado.
La experiencia práctica de los sujetos obligados
Las mesas redondas permitieron conocer de primera mano cómo entidades financieras, despachos profesionales, operadores de juego online y otras organizaciones están afrontando los retos derivados de la evolución normativa.
Más allá de las diferencias sectoriales, surgieron preocupaciones comunes:
- La necesidad de reforzar los procedimientos de evaluación de riesgos.
- La integración de nuevas exigencias regulatorias en los sistemas existentes.
- La revisión de los modelos de gobierno y supervisión interna.
- La importancia de la formación especializada.
- La creciente relevancia de las revisiones independientes y los controles de segunda línea.
Todo ello confirma que la prevención del blanqueo de capitales ha pasado de ser una obligación meramente documental a convertirse en un elemento estratégico para la sostenibilidad y reputación de las organizaciones.
Nuestro compromiso con la excelencia en PBC/FT
En nuestra firma llevamos años acompañando a sujetos obligados de distintos sectores en el diseño, implantación, revisión y mejora de sus sistemas de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
Nuestra participación como patrocinadores del Congreso INBLAC 2026 refuerza un compromiso que va más allá de la prestación de servicios profesionales: contribuir activamente al desarrollo de las mejores prácticas del sector y a la difusión del conocimiento especializado.
Además, contamos con un vínculo especialmente relevante con esta materia, ya que nuestro socio fundador Víctor Altimira ostenta la condición de Presidente de Honor de INBLAC, asociación de referencia para los profesionales de la prevención de blanqueo de capitales en España.
Esta conexión nos permite mantener una visión actualizada de la evolución normativa y de las necesidades reales que enfrentan las organizaciones en materia de cumplimiento.
¿Está preparada su organización para 2027?
La llegada del nuevo marco AML europeo plantea importantes desafíos, pero también una oportunidad para fortalecer los sistemas de control interno y mejorar la capacidad de prevención frente a riesgos cada vez más complejos.
Si desea evaluar el grado de preparación de su organización, revisar su sistema de PBC/FT o conocer cómo afrontar las nuevas obligaciones regulatorias, nuestro equipo especializado puede ayudarle a diseñar una estrategia adaptada a sus necesidades.
El momento de prepararse es ahora.
Contacte con nosotros y analizaremos cómo convertir el cumplimiento normativo en una ventaja competitiva para su organización.
